מחירון / שימושון ייעוץ כלכלי

מחירון מומלץ

פגישת ייעוץ כלכלי למשפחה

עלות לפגישה יחידה המנוהלת על ידי יועץ כלכלי

150-500 ₪

תכנון תקציב וכלכלת המשפחה

המחיר לפרטיים לסדרת פגישות, הכוללת התנהלות מול הבנקים, חברות התקשורת ועניינים כלכליים יומיומיים

2,000-5,000 ₪

אימון כלכלי לפרטיים

עלות פגישה אצל מאמן כלכלי, כחלק מסדרת פגישות קבועה מראש

100-400 ₪

חיסכון בעלויות למשפחה

התשלום ייגזר כאחוז מהסכום שנחסך למשך שנה אחת

10-30%

ייעוץ כללי לבחירת משכנתא

ייקבע בהתאם למורכבות ההלוואה וסכומיה

600-3,000 ₪

ייעוץ משכנתאות - כולל מכרז בנקים

תעריף הבדיקה המתבצעת על ידי יועץ פרטי, כולל ביצוע השוואת התנאים המוצעים על ידי הבנקים

2,000-6,000 ₪

בדיקת כדאיות למיחזור משכנתא

עלות לבדיקת תנאי המשכנתא הנוכחית בהשוואה לתנאי הריבית והבנקים המשתנים, בקווים כלליים

200-600 ₪

ייעוץ השקעות בבית השקעות

דמי ניהול שנתיים כאחוז מסכום ההשקעה

0.5-2%

ייעוץ השקעות פרטי

עלות לסדרת פגישות או כ-10 שעות עבודה של היועץ והצגת המסקנות ללקוח

4,000-6,000 ₪

ייעוץ פנסיוני

העלות לייעוץ בנוגע לחסכון פנסיוני של אדם אחד ובהתאם למורכבות התיק

2,000-6,000 ₪

ייעוץ פנסיוני קבוצתי

עלות לאדם בהתארגנות של עובדים המעוניינים בפוליסה זהה

800-2,000 ₪

ייעוץ תשלומי ביטוח ליחיד

עלות חד פעמית לבדיקת הכיסויים הביטוחיים לבוגר יחיד ואופטימיזציה של העלויות

2,500-5,000 ₪
טיפים שימושיים

ליווי תיקי השקעות

תחום ליווי תיקי השקעות התפתח מאוד בשנים האחרונות ורבים מעוניינים בשירות שכזה - יש לזכור שאופי ועלות ההשקעה נגזרים גם מטווח תקופת ההשקעה המתוכננת (ארוכה או קצרה)


סוגי ייעוץ כלכלי

ישנם מספר סוגי ייעוצים לכלכלת משפחה - ליווי אישי ותהליך ייעוץ מלא, מפגש מיפוי אישי או פגישה לעניין ספציפי, אימון מתמשך או סדנאות והרצאות


אימון כלכלי למשפחות

לעיתים משפחות מקבלות ייעוץ כלכלי, אך מתברר שהן מתקשות לפעול ע"פ תוכנית הפעולה המומלצת להם - לכן, ישנם מאמנים כלכליים שמסייעים למשפחה בהטמעת עקרונות נכונים שנוגעים לניהול התקציב


מהי תעודת סל?

תעודת סל הינה נייר ערך שנסחר בבורסה והיא צמודת מדד וגם התשואה המופקת היא לפי ביצועי המדד - התעודה מתאימה למשקיעים שמעוניינים בניהול פאסיבי וביכולת תגובה לשוק ההון במהלך היום


מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות הינה כלי להשקעה שמטרתו להפיק רווחים משותפים מהשקעה בניירות ערך משותפים - ההשקעה בה מיועדת למעוניינים בהשקעה נמוכה ובפיזור גבוה של הנכסים בתיק ההשקעות


אג"ח ממשלתיות

אגרות חוב ממשלתיות בעלות ריבית קבועה הינן אגרות שבהן שיעור הריבית אינו משתנה לאורך משך חיי האג"ח - נהוג להבחין בין שלושה טווחים - קצר, בינוני וארוך


פיקדון מובנה

פיקדון מובנה הינו פיקדון שמאפשר חשיפה לנכסים פיננסיים שיש להם פוטנציאל לתשואה גבוהה לעומת השקעה בפיקדון בנקאי רגיל


ייעוץ פנסיוני

שירות ייעוץ פנסיוני כולל בחינה וניתוח של דו"חות שנתיים ותנאי החסכונות הפנסיוניים - לאחר מכן ניתנות המלצות מפורטות הנוגעות לשינויים אפשריים וכן כתיבת מסמכי בקשה רלוונטיים


קופות גמל

בעבר היו קופות הגמל נחשבות לאפיק השקעה אטרקטיבי, אך כיום בעקבות רפורמות שונות השתנתה מהותן - הן נחשבות לסולידיות באופן יחסי ויכולות להוות מקור פנסיוני עמיד ויציב


בניית תקציב משפחתי

חשיבות בניית התקציב המשפחתי אינה פחותה מבניית תקציב לעסק או אפילו למדינה - תכנון לקוי עשוי להכניס את המשפחה לגירעון מיותר ולגרור איתו הוצאות כלכליות שעלולות ליצור כדור שלג

חוות דעת אחרונות

מת"ן - מרכז להחזרי משכנתא

15-03-2017

באתי עם ידע מראש בכל מקרה רציתי להגיע לבנקים עם מומחה נוסף, בסופו של דבר ,רק שאבה את הכסף כלום לא חידשה לי אלא להיפך מצאתי תמהיל יותר זול.

סבלנות ושירותיות
מאוד לא מרוצה
המחיר שהוצע/נגבה?
מופרז
שביעות רצון כללית
מאוכזב קשות
מקצועיות
חובבן
שם היועץ
מתן יעוץ

ריאלפיקס פיננסים בע"מ

29-10-2015

לדעתי החברה נכון להיום הינה המקצועית ביותר. אני בעצמי נדהמתי מעומק הבחינה המקצעית ( אני מנהל בכיר בחברה מובילה במשק ). ידע רב בכל התחומים הפיננסיים. מאוד מרוצה

סבלנות ושירותיות
מרוצה מאוד
המחיר שהוצע/נגבה?
טוב מאוד
שביעות רצון כללית
מדהים אמליץ בחום
מקצועיות
הכי מקצוען שפגשתי
שם היועץ
מיכאל פסט

קסלמן וקסלמן PwC Israel

21-08-2014

היועץ אדיב ומקצועי, מתמצא באוד בתחומו ונותן עצות טובות מאוד. קיבלנו ייעוץ כלכלי למשפחה וכבר יש שיפור משמעותי

המחיר שהוצע/נגבה?
סביר
מקצועיות
מקצועי
סבלנות ושירותיות
מרוצה מאוד
שביעות רצון כללית
מרוצה מאוד

שאול את לחמן - ייעוץ פנסיוני

17-08-2014

עוזר לי מאוד בכל תחום שאני צריך, אני מרוצה!

המחיר שהוצע/נגבה?
טוב מאוד
מקצועיות
מקצועי מאוד
סבלנות ושירותיות
מרוצה
שביעות רצון כללית
מרוצה מאוד

אלטמן - ייעוץ כלכלי

05-08-2014

הייתי זקוקה לחוות דעת לגבי חוזה שערכתי, מזל שפניתי לייעוץ כי בחוזה נמצאו המון דברים שלא הייתי יכולה לעלות עליהם לבד וככה נמנע ממני נזק של אלפי שקלים. שווה כל שקל.

המחיר שהוצע/נגבה?
סביר
מקצועיות
מקצועי מאוד
סבלנות ושירותיות
מרוצה מאוד
שביעות רצון כללית
מדהים אמליץ בחום

הצעות מחיר

לא נמצאו הצעות מחיר